В нашу компанию Сhargeback service (ООО "Морозко") поступает очень много обращений от граждан, обманутых различными брокерскими и инвестиционными компаниями. Финансовые потери людей от такого «сотрудничества» исчисляются сотнями тысяч долларов.
Анализ этих обращений приводит к неутешительному выводу – все потери возникают, по сути, по одной причине: излишнее доверие к рассказам различных «менеджеров» и «финансовых аналитиков» и их обещаниям быстрого, пассивного и безрискового заработка.
Граждане теряются в потоке информации, получаемой от своего потенциального брокера или из сети Интернет.
На самом деле собрать необходимую информацию о любой компании, предлагающей «супервыгодное сотрудничество» совсем не сложно. Она имеется в открытых источниках в Интенете. В данной статье мы расскажем, как воспользоваться этими источниками.
Не ищите информацию о брокере на сайтах-отзовиках.
Первое, что делает потенциальный инвестор - ищет в интернете отзывы людей, которые являются или являлись клиентами инвестиционной или брокерской компании. Не нужно этого делать. Брокерская компания уже позаботилась о том, что бы Вы нашли в интернете только положительные отзывы. Эти отзывы в большинстве своем заказные и не имеют ничего общего с реальной работой у данного брокера или инвестора. Зачастую такие компании сами создают сайты-отзовики, и сами публикуют туда положительную информацию. Реальные негативные отзывы тщательно отслеживаются и вычищаются как с сайтов-отзовиков, так и из сети Интернет в целом. Вообще в Интернете очень мало реальных и объективных сайтов-отзовиков, их практически нет. Как правило брокер (мошенник) либо сам создает такой сайт, либо «договаривается» с отзовиком о публикации исключительно положительных отзывов. А если все же Вам удастся найти какую-то негативную информации и спросить об этом у своего менеджера, то он, используя весь свой дар красноречия, легко убедит Вас в том, что негатив – это происки конкурентов, завистников или что-то подобное.
Ищите информацию о своем брокере или инвестиционной компании сами и на различных ресурсах.
Это займет совсем не много времени и усилий.
Если Вам поступил «холодный» телефонный звонок с незнакомого номера из какой-нибудь далекой страны с предложением поторговать на бирже с «известным международным брокером», не спешите верить. Современные компьютерные программы (IP-телефония) позволяют сгенерировать ЛЮБОЙ номер телефона из ЛЮБОЙ страны – Германии, Канады, Новой Зеландии, Великобритании, Китая, Сейшелльских островов и так далее. Вполне вероятно, что звонящий находится в одном городе с вами либо в соседнем государстве, а номер телефона высветится как совсем из другой страны.
Если Вам по телефону предлагают сотрудничество с иностранным брокером.
-настоятельно требуйте, чтобы звонящий вышел с Вами на видеосвязь. Мошенник никогда не покажет свое лицо под любыми предлогами. Даже присланные им фотографии каких-либо документов вполне могут оказаться документами совершенно других людей.
-тщательно мониторьте сайт компании. Создать «брокерский» сайт абсолютно не сложно и не дорого. Эти сайты могут быть многоязычными, в том числе и русскоязычными. Но если в каких-либо разделах имеется информация на другом языке, без перевода на Ваш язык (в нашем случае – русский) – то этот сайт Вам для работы не подходит, поскольку в данных разделах могут содержаться ловушки для клиентов, которые брокер затем использует против Вас же.
-обязательно проверяйте возраст сайта (домена).
Зачастую бывает так, что на главной странице сайта брокер заявляет о многолетнем успешном опыте работы и нескольких миллионах клиентов. Но если Вы проверите возраст домена, то может оказаться, что данный сайт создан в текущем или в прошлом году, т.е. станет понятно, что брокер обманывает.
В интернете имеется множество ресурсов по проверка возраста домена.
- проверьте домен на сайте Роскомнадзора на предмет его блокировки.
На официальном сайте Роскомнадзора имеется раздел «Универсальный сервис проверки ограничения доступа к сайтам или страницам сайтов в сети Интернет». Введите в поисковую строку название домена. Если выйдет информация о том, что доступ к сайту ограничен, значит Генеральная прокуратора или Центральный Банк РФ уже выявили сайт брокера как мошеннический и отдали распоряжение о его блокировке. Здесь, кстати, следует обратить внимание на то, что блокировка сайта обычно не останавливает брокера-мошенника, так как он немного изменяет название домена и продолжает плодотворно работать дальше через свой интернет-ресурс.
-проверяйте наличие у брокера лицензии Центрального Банка РФ. На официальном сайте ЦБ РФ имеется постоянно обновляемый Реестр «Список Форекс-дилеров». Забегая вперед скажу, что ни один иностранный брокер в данный список не попадет, так как по законодательству Российской Федерации иностранные Форекс-брокеры не имеют право работать на территории РФ и предлагать финансовые услуги гражданам Российской Федерации.
Что такое лицензия Центрального Банка РФ и почему она так важна?
Любые финансовые (торговые) операции всегда сопряжены с риском потерь. Лицензия ЦБ – это защита Клиента от таких потерь. Это мера ответственности брокера перед Вами. Это гарантия страховых выплат. Это возможность судебной защиты в случае недобросовестного поведения брокера и взыскание с него денежных средств.
Отсутствие лицензии, соответственно – это отсутствие всякой ответственности. В случае финансовых потерь у иностранного брокера ни российские суды, ни Центральный Банк РФ не смогут встать на Вашу защиту и не помогут Вам вернуть деньги.
Одна наша клиентка, спросив у своего менеджера о наличии лицензии у брокера, которого он представлял (DrTrade), получила ответ о том, что лицензия – это прошлый век и необоснованные капризы нашего Центрального Банка, приведя в пример известную международную брокерскую компанию Interactive Brokers, которая длительное время вполне успешно работает в России, не смотря на отсутствие лицензии. Здесь необходимо отметить 3 момента:
1. Ваш менеджер является представителем не настолько известной компании, как Interactive Brokers, а представляет какую-нибудь никому не известную «Рога и копыта».
2. Известным международным Форекс-брокерам также запрещено работать на территории РФ и им не выдаются лицензии.
3. Известные крупные брокерские компании ни под каким предлогом не станут вытягивать из своего клиента никакие деньги: ни на «выгодную сделку», ни на бОльшие заработки», ни на «спасение счета». А также не заставят влезать в долги, кредиты или продавать свое имущество.
Кстати, вымогательство денег для пополнения депозита под любым предлогом – это исключительно уловки мошенников и еще один серьезный звоночек, чтобы задуматься, стоит ли продолжать работу с таким «брокером».
-поищите своего брокера в «Черном списке» на сайте Центрального Банка РФ.
На официальном сайте Центрального Банка РФ имеется раздел «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» («Чёрный список»). Введя в поисковую строку название своего брокера, Вы вполне можете найти его в этом списке ЦБ РФ. Не игнорируйте эту информацию!
-не ведитесь на изображения известных спортсменов или других известных лиц на главной странице сайта.
На главной странице печально известного лже-брокера Trade 12 красовалось изображение боксера Майка Тайсона, а главную страницу их последователя – лже-брокера LBLV - украшал известный футболист Рональдиньо. Эти рекламные изображения помогли брокерам-мошенникам завоевать доверие сотен тысяч клиентов и присвоить себе их миллионы долларов.
-не связывайтесь с переводом денег на свой «торговый счет» через криптобменники, а тем более – на карты физических лиц под любым предлогом и/или обоснованием, любые кошельки - хоть российские, хоть зарубежные, а также любые платежные системы и т.д. Если и платить, то только на сайте брокерской компании путем ввода своего номера карты, ее реквизитов, суммы перевода на свой “торговый счет” и т.д, причем, желательно с карт MasterCard или Visa. ЗАПОМНИТЕ ЭТО! И никаких оплат через SWIFT-переводы, SEPA-переводы, переводы с карт сайта OZON, Евросети, через криптоматы, банкоматы путем взноса наличных и т.д. и т.п.
Криптовалюта (криптосчета) – это тот инструмент, который сейчас активно используют мошенники для обмана доверчивых инвесторов. Вернуть такие деньги очень сложно.
Если Вас завлекают к сотрудничеству с российской инвестиционной компанией, также не теряйте бдительности.
В настоящее время растет количество российских псевдо-инвестиционных компаний, имеющих в России физические офисы.
Людей также завлекают «холодными звонками», предлагают прибыльные инвестиции в сопровождении менеджеров компании, приглашают на очные встречи в респектабельные офисы, где их встречают импозантные сотрудники и нараспев рассказывают о выгодах работы с данной компанией и о быстрой пассивной прибыли.
Всё это внушает людям доверие, и они вновь попадаются на мошеннические уловки и теряют свои деньги.
Если российская компания предлагает финансовое сотрудничество, также не стоит искать о ней отзывы в Интернете.
Проверьте компанию в Едином Государственном Реестре Юридических Лиц:
-совпадает ли ее название, адрес и ОГРН и с теми данными, которые предоставляет сама компания.
-соответствует ли ее ОКВЭД (основной вид экономической деятельности) с теми услугми, что Вам предлагает данная компания;
-инвестиционная деятельность – это лицензионная деятельность. Проверьте наличие лицензии у компании на сайте ЦБ РФ.
Внимательно читайте договор, который Вам предоставляет на подпись Ваша инвестиционная компания. Проверяйте его содержание. Соответствуют ли условия договора тем предложениям, которые были озвучены менеджерами компании в устном порядке.
Поищите по судебным базам наличие исков к данной компании. Вы можете обнаружить иски, поданные Клиентами за нарушение условий договора или за возникновение финансовых потерь.
Не вносите деньги через криптобменники. Денежные средства при сотрудничестве с российской компанией должны быть зачислены на банковский счет компании или внесены наличными в кассу организации с получением чеков или квитанций.
Если российская инвестиционная компания предлагает или навязывает Вам сотрудничество со своим иностранным партнером – брокером, то вернитесь к первой части настоящей статьи и изучите этого брокера-партнёра по всем параметрам.
Так, например, российская компания ООО «ГК ЦМС» (CMS Group), распложенная на 42 этаже башни «Федерация» Делового Центра Москва-сити, холодным обзвоном привлекает к сотрудничеству жителей Москвы и Московской области, предлагая различные инвестиционные проекты. В офисе с клиентом подписывается договор. Затем путем манипуляций Клиента подсаживают на иностранного брокера-партнера DrTrade (который, кстати уже внесен в Черный список Центрального Банка РФ). Путем уговоров и обещаний менеджеры CMS Group побуждают Клиента пополнить свой счет на десятки тысяч долларов. А затем, путем имитации торгов на бирже, происходит имитация потери депозита в результате торгов и Клиент теряет свои деньги. Когда Клиент понимает, что его банально обманули и предъявляет претензию компании ЦМС о возврате средств, то получает ответ, что данная компания не имеет никакого отношения ни к биржевой торговле, ни к брокеру DrTrade, ни к пополнению Клиентом депозита. А заключенный с компанией договор предусматривал всего лишь оказание безвозмездной краткосрочной консультационной услуги…
Об этой «сладкой парочке» мы уже неоднократно писали и на нашем сайте, в своих сообществах.
В качестве совета: Ваши деньги – это Ваша жизнь, Ваш труд, Ваше время, Ваш достойный уровень жизни. Принимая решение об инвестировании своих денег в какие бы то ни было проекты, всегда помните, что потерять деньги намного легче, чем их вернуть. Принимайте взвешенное и обдуманное решение.
